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律师见解| 矿业集体清退,监管条例频出,加密资产交易是否会被取缔?

“至暗时刻”,这是对当下加密矿业的真实写照,从内蒙古开始,政策的靴子一只只落地,最终一则关于四川清理关停虚拟货币「挖矿」项目的通知,成为了不少矿业者的生死判书。

今年以来,针对加密资产监管已相继出台了多条政策。

5月18日,中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会三协会联合发文 《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》,此前,类似的风险警示公告也发布过数次。5月21日,国务院金融稳定发展委员会第五十一次会议中明确表示:「强化平台企业金融活动监管,打击比特币挖矿和交易行为坚决防范个体风险向社会领域传递」。

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6月21日,中国人民银行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构,「明确各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户,分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征」。

7月6日,央行营业管理部与北京市地方金融监督管理局联合发文表示「辖内相关机构,不得为虚拟货币相关业务活动提供经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务」。

伴随着不断收紧的监管以及政策风暴,越来越多的普通用户也开始担心,未来交易加密资产是否也会不合规甚至是违法?

1.缺少法律上的界定,比特币属虚拟商品

就5月18日三协会所发布的公告,广东普威律师事务所执行主任陈昊东律师认为「三协会发文属于行业的自律规则,并不在法律效力位阶之内」,也就是说公告更多的是风险警示作用。(注:法律效力位阶从高到低依次是宪法-基本法律-法律-行政法规-地方性法规-行政规章)

关于金融稳定发展委员会第五十一次会议中的内容,陈昊东律师则表示「会议精神是不具有法律强制性,并不在法律位阶之中,但在政府行政体系内具有非常重要的指导作用」。

「目前,对于交易行为的监管整体态势是禁止炒作和不鼓励普通用户参与,其本质是对金融风险的防控,交易行为与挖矿行为在时间和空间维度上都存在着很大区别,交易行为被一刀切,在实际层面的可能性较小」,就加密资产交易是否会面临与矿业类似的监管局面,链法律师团队负责人郭亚涛律师这样认为。早在2013年12月5日,中央五部委联合发布了《关于防范比特币风险的通知》(简称《通知》),这是中国首部专门规制加密数字货币洗钱风险的规范性文件,其中提到:比特币是一种特定的虚拟商品,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义上的货币,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是,比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为,普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。   

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一直以来,国家对比特币的认知都比较统一,即“比特币是一种特定的虚拟商品”,目前虽然监管有所收紧,但主体界定还是没有改变。既然是商品,就有可交易的属性,也就是说商品与商品之间可以进行交换。陈律师表示「比特币是商品,那么通过专业承兑商的方式购买虚拟商品,当然合法,至于专业的承兑商是否合法,存在比较大的争议,因为专业承兑商是否符合政策中“虚拟货币”相互之间的兑换业务,目前还是模糊的」。针对机构与个人交易监管,链法郭亚涛律师认为「目前为止,在政策和具体落实的措施上,多对机构(服务商)采取禁止性措施,而对个人主体的态度是不鼓励、风险自担,对交易行为打击的态势会使得各部门加强对交易行为的监管,但对于普通用户来讲,并不会产生法律风险,个人用户需要警惕的是远离非法集资活动、远离高风险产品」。

此外,在《通知》文件中,并没有在法律上对“加密数字货币”进行界定(到目前为止也没有),只是针对“比特币”进行规范,而没有对其他的加密数字货币进行规范,这也造成了现在各个地方对于加密资产态度的天差地别。

陈律师则认为「目前从法律的角度来看,法币与数字货币交易属于不合规,币币交易则属于真空地带」。

2.各国对加密资产的监管态度

目前,加密资产依旧属于一个新兴领域,监管存在一定的滞后性,各国对待加密资产本身的态度和政策也有所差异。美国不同的政府部门对待比特币的态度差异很大。财政部金融犯罪执法系统FinCEN将比特币视为一种“货币”,美国联邦税务局认为比特币并非是货币而是财产,美国商品期货交易委员会也将比特币视为“大宗商品”,既不是财产也不是货币。欧洲中央银行认为,比特币等加密数字货币不符合经济或者法律中对于“货币”的定义,它没有同时满足货币作为交换媒介价值储存和记账单位这三个条件。但是,加密数字货币可能会对中央银行功能的发挥产生影响。因此,欧洲央行认为应设立机构监管加密数字货币,评估风险,审慎监管,保持金融系统完整性。 

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